Vendere Stock Option At A Perdita

L'esercizio Stock Options esercitando una stock option significa acquistare i issuerrsquos azioni ordinarie al prezzo fissato dal l'opzione (prezzo di assegnazione), indipendentemente dal prezzo stockrsquos al momento si esercita l'opzione. Vedere Informazioni Stock Options per ulteriori informazioni. Tip: L'esercizio tuoi stock options è una transazione sofisticato e, a volte complicato. Le implicazioni fiscali possono variare ampiamente ndash assicurarsi di consultare un consulente fiscale prima di esercitare i propri piani di stock option. Scelte Quando esercizio delle stock options Di solito, si hanno diverse scelte quando si esercita il tuo Piani di Stock Option: Hold Your Stock Options Se si ritiene che il prezzo del titolo salirà nel corso del tempo, è possibile sfruttare la natura a lungo termine dell'opzione e l'ora di esercitare loro fino a quando il prezzo di mercato dell'emittente magazzino supera il prezzo di assegnazione e si sente che si è pronti a esercitare i piani di stock option. Basta ricordare che le stock option scadono dopo un certo periodo di tempo. Stock option non hanno alcun valore dopo la loro scadenza. I vantaggi di questo approccio sono: yoursquoll ritardare qualsiasi effetto fiscale fino a quando potrà esercitare i piani di stock option, e il potenziale di apprezzamento del titolo, ampliando così il guadagno quando li si esercita. Avviare una transazione Esercizio e mantieni (cash-for-azione) Esercizio le stock option per acquistare azioni della vostra società per azioni e quindi tenere il brodo. A seconda del tipo di opzione, potrebbe essere necessario depositare denaro o prendere in prestito a margine utilizzando altri titoli nel tuo account Fidelity come garanzia per pagare il costo dell'opzione, commissioni di intermediazione e le eventuali tasse e imposte (se si è approvato per il margine). I vantaggi di questo approccio sono: benefici della partecipazione azionaria nella vostra azienda, (inclusi eventuali dividendi) potenziale di apprezzamento del prezzo della vostra azienda azioni ordinarie. Avviare un esercizio-e-Sell-to-cover transazione esercitare i piani di stock option per l'acquisto di azioni della vostra società per azioni, poi vendere appena sufficiente delle azioni della società (allo stesso tempo) per coprire i costi di stock option, le tasse e le commissioni di intermediazione e le tasse. I proventi ricevuti da una transazione esercizio-and-sell-to-cover saranno di azioni. È possibile ricevere un importo residuo in contanti. I vantaggi di questo approccio sono: benefici della partecipazione azionaria nella vostra azienda, (inclusi eventuali dividendi) potenziale di apprezzamento del prezzo della vostra azienda azioni ordinarie. la capacità di coprire i costi di stock option, le tasse e le commissioni di intermediazione e le eventuali tasse con i proventi della vendita. Avviare un esercizio-e-Sell Transaction (senza contanti) Con questa operazione, che è disponibile solo dal Fidelity se il piano di stock option è gestito da Fidelity, si può esercitare il vostro stock option per acquistare la vostra azienda in magazzino e vendere le azioni acquistate allo stesso tempo senza utilizzare il proprio denaro. I proventi ricevuti da una transazione esercizio-and-vendita sono pari al valore equo di mercato delle azioni meno il prezzo di assegnazione e ritenuta fiscale richiesto e commissioni di intermediazione e le eventuali tasse (il vostro guadagno). I vantaggi di questo approccio sono: contanti (il ricavato l'allenamento) la possibilità di utilizzare il ricavato per diversificare gli investimenti nel vostro portafoglio attraverso il vostro compagno di Fidelity account. Suggerimento: conoscere la data di scadenza per le stock option. Una volta alla loro scadenza, non hanno alcun valore. Esempio di un incentivo di Stock Option Azioni ndash Esercizio squalificare Disposizione venduti specificato periodo di attesa Numero di opzioni: 100 Prezzo di concessione: 10 equo valore di mercato, quando esercitata: 50 equo valore di mercato al momento della vendita: 70 tipo commerciale: Esercizio e tenere 50 Quando i diritti di opzione gilet il 1 ° gennaio, si decide di esercitare le vostre azioni. Il prezzo delle azioni è 50. Il costo di stock option 1000 (100 opzioni su azioni x 10 prezzo borsa). Si paga il costo di stock option (1.000) al vostro datore di lavoro e di ricevere le 100 azioni nel vostro conto di intermediazione. Il 1 ° giugno, il prezzo delle azioni è 70. Mettere in vendita i tuoi 100 azioni al valore corrente di mercato. Quando si vendono azioni che sono state ricevute attraverso una transazione di stock option è necessario: Inviate il vostro datore di lavoro (questo crea una disposizione interdittiva) pagare l'imposta sul reddito ordinario sulla differenza tra il prezzo di assegnazione (10) e l'intero valore di mercato al momento di esercizio ( 50). In questo esempio, il 40 per azione, o 4.000. Pagare l'imposta sulle plusvalenze sulla differenza tra il pieno valore di mercato al momento di esercizio (50) e il prezzo di vendita (70). In questo esempio, il 20 per azione, o 2.000. Se avessi aspettato di vendere i vostri stock option per più di un anno dopo le stock option sono state esercitate e due anni dopo la data di assegnazione, si dovrebbe pagare le plusvalenze, piuttosto che reddito ordinario, sulla differenza tra il prezzo di assegnazione e il prezzo di vendita. Successivo StepsThe arte di vendere una posizione in perdita Uno stock che declina 50 deve aumentare da 100 a rompere anche Pensateci in termini di dollari: un titolo che scende 50 10-5 (510 50) deve aumentare di 5 o 100 (55 100) , solo per tornare al prezzo di 10 originario di acquisto. Molti investitori dimenticare semplice matematica e prendere in perdite superiori si rendono conto. Essi credono erroneamente che se uno stock scende 20, sarà semplicemente necessario aumentare di quella stessa percentuale per andare in pari. Questo non è per dire che non accadono mai rimbalzi. A volte un titolo è stato ingiustamente preso a pugni (vedi forze che muovono prezzi di mercato). Ma l'inversione di tendenza lungo periodo (circa tre a cinque anni) in attesa significa anche lo stock è legare i soldi che potrebbe essere messo a lavorare in un magazzino diverso con molto meglio il potenziale. pensa sempre in termini di potenziale futuro - non puoi fare nulla del passato, in modo da smettere di aggrapparsi ad essa (vedi dieci consigli per l'efficace a lungo termine per gli investitori.) Il miglior attacco è un team di campionato buona difesa hanno una cosa in comune - un buona difesa. Questo principio può essere applicato alla borsa pure. Non puoi vincere se non si dispone di una strategia di difesa predeterminato per prevenire perdite eccessive. Diciamo predeterminato perché prima o al momento dell'acquisto è il momento in cui si può pensare più chiaramente sul perché si vuole vendere. Non hai attaccamento emotivo prima di acquistare qualsiasi cosa, in modo da una decisione razionale è probabile (vedere l'importanza di un piano di ProfitLoss). Una volta che possediamo qualcosa, si tende a lasciare che le emozioni come l'avidità o la paura ottenere nel senso di buon senso. Una strategia di vendita adattabile L'assioma classico di investire in azioni è quello di cercare le aziende di qualità al giusto prezzo. Seguendo questo principio rende più facile capire il motivo per cui non ci sono regole semplici per la vendita e l'acquisto - si tratta di rado fino a qualcosa di semplice come un cambiamento di prezzo. Gli investitori devono anche prendere in considerazione le caratteristiche della società stessa. Ci sono anche molti diversi tipi di investitori, come valore o crescita sul lato analisi fondamentale. Una strategia di vendita questo è successo per una persona potrebbe non funzionare per qualcun altro. Pensate a un trader di breve termine che definisce un ordine di stop-loss per un calo di 3 Questa è una buona strategia per ridurre le eventuali grosse perdite. La strategia di stop-loss può essere utilizzato dai commercianti a lungo termine anche, come ad esempio gli investitori con un tre a cinque anni di tempo gli investimenti. Tuttavia, la riduzione percentuale sarebbe molto più alto, ad esempio 15, di quello utilizzato dai commercianti a breve termine. D'altra parte, questa strategia stop-perdita diventa sempre meno utile come il periodo di tempo dell'investimento è esteso. Se siete pensando di vendere, porsi queste domande: 1. Perché hai acquistare le azioni 2. Che cosa è cambiato 3. Se tale cambiamento incide sui motivi per investire in azienda Questo approccio richiede di sapere qualcosa sul vostro stile di investimento. Se avete acquistato uno stock perché tuo zio Bob ha detto che sarebbe salire, youll hanno difficoltà a prendere la decisione migliore per voi. Se, tuttavia, youve messo qualche pensiero in vostro investimento, questo quadro sarà di aiuto. La prima domanda sarà facile. Hai comprato una società perché aveva un bilancio solido. Stavano mettendo a punto una nuova tecnologia che un giorno avrebbe preso il mercato dalla tempesta Qualunque sia la ragione era, porta alla seconda questione. il motivo è stato acquistato la società ha cambiato Se un titolo è andato giù nel prezzo, di solito c'è una ragione per questo. Fa la qualità che originariamente è piaciuto in azienda esiste ancora, o è cambiata la società E 'importante non limitare la ricerca ai soli motivi di acquisto originale. Rivedere tutte le ultime notizie relative a quella società così come i suoi limatura Securities Exchange Commission amplificatore per tutti gli eventi che potrebbero diminuire le ragioni dell'investimento. Se dopo alcune ricerche si vedono le stesse qualità di prima, mantenere il titolo. Se si è stabilito che vi è stato un cambiamento, quindi procedere alla terza domanda: è il materiale a cambiamento abbastanza che non si compra l'azienda ancora una volta, ad esempio, non si altera il modello di business della società. Se è così, è meglio per voi di scaricare la posizione in azienda, come il suo piano industriale è notevolmente discostato dalle ragioni dietro l'investimento iniziale. Ricordate di non farsi emotivamente attaccato alla società, e rendendo le posizioni intelligenti vendita diventerà più facile e più facile. Un approccio Value Investors Consente di dimostrare come un valore investitore utilizzare questo approccio. In poche parole, investendo valore sta comprando le aziende di alta qualità a un prezzo scontato. La strategia richiede ricerche approfondite in un fondamenti companys. (Per approfondimenti, consultare il capitolo sul valore investire nella nostra guida tutorial per le strategie di stock-picking.) 1. Perché si acquista il magazzino consente di dire il nostro valore investitore acquista solo le società con un rapporto PE nella parte inferiore 10 del mercato azionario . con crescita degli utili del 10 per anno. 2. Che cosa è cambiato dire il calo azionari di prezzo di 20. La maggior parte degli investitori sarebbe sussultare nel vedere questo gran parte del loro evaporare impasto duro-guadagnati nel nulla. Il valore degli investitori, tuttavia, doesnt vendere semplicemente a causa di un calo dei prezzi, ma a causa di un cambiamento fondamentale nelle caratteristiche che hanno reso il titolo attraente. Il valore investitore sa che ci vuole la ricerca per determinare se un PE basso e alti guadagni esistono ancora. 3. Non ritiene che i cambiamenti influenzano le tue ragioni per investire in compagnia Dopo aver esaminato howif la società è cambiata, il nostro valore investitore troverà che la società sta vivendo uno dei due possibili situazioni: esso sia ancora ha un PE a bassa e ad alta crescita degli utili, o non è più soddisfa questi criteri. Se l'azienda soddisfa ancora il valore di investire criteri, l'investitore si bloccherà. In realtà, lei potrebbe effettivamente acquistare lo stock perché sta vendendo ad un tale sconto. Con qualsiasi altra situazione, come l'elevata PE e bassa crescita degli utili, l'investitore rischia di vendere le azioni, riducendo al minimo le perdite si spera. Theres nessuna regola che Fits All Questo approccio può essere applicato da qualsiasi stile di investimento. Un investitore di crescita, per esempio, sarebbe semplicemente avere criteri diversi nella valutazione dello stock. Si noti weve di cui a questo approccio come una linea guida. Si richiede pensiero e lavoro da parte vostra per garantire queste linee guida massimizzare l'efficacia del vostro stile di investimento. Tutti gli investitori sono diversi, quindi non c'è che vende regola hard-and-fast cui tutti gli investitori dovrebbero seguire. Anche con queste differenze, è fondamentale che tutti gli investitori hanno una sorta di strategia di uscita. Questo migliorerà notevolmente le probabilità che l'investitore non finirà in possesso di certificati azionari privi di valore, alla fine della giornata. Il punto qui è quello di pensare in modo critico di vendere. Sapere che cosa il vostro stile di investimento è e quindi utilizzare tale strategia per rimanere disciplinato, tenendo le emozioni fuori dal market. When per vendere Azioni 8211 6 domande da porsi prima di vendere le sue azioni è stato acquistato un po 'di magazzino per un capriccio di pochi anni passano. Forse stava facendo grande per un po ', o forse è stato yo-yoing. Forse sei così stufo di guardare il magazzino che si pensa che è il momento di vendere. Prima di premere il grilletto su che ordine di vendita, ci sono alcune cose che si dovrebbero prendere in considerazione. Eseguire le 6 articoli su questa lista di controllo per vedere se è davvero necessario vendere tali quote di azioni, o se si dovrebbe considerare tenuta su di loro per un po 'più a lungo. 6 Domande da porsi prima di vendere 1. Avete perso 10 dei vostri investimenti maggior parte dei pianificatori finanziari suggeriscono cadere uno stock se cade il 10, ma alla fine la decisione deve essere basata sulla tolleranza al rischio. Si dovrebbe decidere prima di acquistare le quote di azioni quanto si vorrebbe vedere lo stock crescere e quanto siete disposti a perdere l'investimento. Se il vostro obiettivo è per lo stock di aumentare da 20, allora si dovrebbe venderlo se raggiunge quel punto. Vendere le vostre azioni se colpiscono il segno di 10 perdita vi impedirà di tenuta su titoli cattivi che possono continuare a spirale verso il basso. 2. Ha la ragione per cui stato acquistato il magazzino Modificato Di solito acquistare uno stock perché itrsquos a buon mercato, ha lo slancio, l'azienda sottostante offre prodotti o servizi (si pensi Apple) fantastici o è in procinto di uscire con un nuovo prodotto o servizio, ha un vantaggio rispetto ai suoi concorrenti, o una combinazione di tutte queste cose. Si dovrebbe avere un motivo per cui si sta acquistando quote di azioni di una società. Si dovrebbe anche avere la convinzione che il prezzo delle azioni salirà superiore a quello pagato per un motivo specifico. Se questa ragione non pan, i f tua logica non riesce a materializzarsi o la storia cambia, probabilmente si dovrebbe considerare di vendere il titolo. 3. Avete bisogno di riequilibrare il vostro portafoglio nel complesso, se si dispone di un portafoglio ben diversificato, allora avete inevitabilmente alcuni settori del mercato che stanno facendo un po 'meglio di altri. La maggior parte degli esperti finanziari consigliano di esaminare il vostro portafoglio, almeno una volta all'anno e riequilibrando vostre aziende per assicurarsi di avere il giusto mix di attività sulla base del piano finanziario complessivo. Hanno titoli a bassa capitalizzazione hanno un grande anno riequilibrare il vostro portafoglio ogni anno vendendo i vincitori e l'acquisto di più dei titoli che didnrsquot fare pure. Ciò contribuirà a garantire che si sta attaccando con quella regola fondamentale investire di comprare basso e vendere alto. 4. Avete preso in considerazione le conseguenze fiscali Se state pensando di vendere gli investimenti che si tiene al di fuori di un piano di pensionamento al riparo fiscale, le tasse dovrebbero essere un fattore importante nella vostra decisione. Se gli investimenti sono all'interno di un piano di 401K o simili pensione che è al riparo da imposta, allora non è un problema se non si è il ritiro dei fondi in pensione. Ma donrsquot vendita sconto automaticamente, perché si devono pagare le tasse. Non è necessario pagare le tasse sulle perdite che ci si rende conto, e si dovrebbe aggiungere le tasse in vostro profitto criteri prendendo. Per esempio, se si vuole guadagnare un ritorno 20 sul tuo acquisto di azioni, si dovrebbe considerare che un tasso al netto delle imposte di rendimento. Con un tasso di 15 imposta sulle plusvalenze, si dovrebbe vendere quando le vostre azioni apprezzare da 23, che darebbe che il 20 ritorno sul vostro investimento, più 3 che è 15 dei vostri profitti di capitale guadagno. 5. Do Dati di mercato darà una ragione da vendere Hai studiato i dati di mercato sulle aziende in cui si è proprietari di azioni Hai sentito qualcosa di interessante nel teleconferenza trimestrale che l'azienda ha ospitato per analisti professionali Queste chiamate in conferenza può essere ascoltato a vivere su internet attraverso siti come Yahoo Finance e altri, e forniscono una ricchezza incredibile di conoscenza circa l'azienda, dove sta andando, e come lo stock dovrebbe svolgere nel prossimo futuro. Così molti investitori individuali non approfittare di queste chiamate in conferenza, ma forniscono un approccio unico e le informazioni che molti altri investitori donrsquot hanno. Può anche essere una buona idea di utilizzare i servizi di avvisi magazzino come Jim Cramerrsquos avvisi di azione PLUS. 6. transazione Avete considerato Costi I costi di transazione sono un grande fattore che è necessario considerare in caso di vendita di un magazzino. La maggior parte dei broker si carica una commissione quando si acquista e di nuovo quando si vendono azioni di una scorta, che continuerà ad aggiungere alla vostra perdita che è già incorporato nel prezzo delle azioni stockrsquos. Inoltre, stai vendendo le sue azioni in un solo colpo o spartizione fuori per un periodo di tempo che hanno visto un grande blocco di azioni, si potrebbe trovare te stesso di essere addebitata una commissione più volte con il tempo il vostro broker riesce a vendere tutte le azioni che hai richiesto. Hai solo perdere i soldi se si vendono le vostre azioni di magazzino. Prima che realmente li vendono, le perdite sono solo perdite di carta. Così, se le motivazioni per la vendita non hanno il check-out dopo aver attraversato questa lista, si potrebbe voler riconsiderare. Forse si dovrebbe prendere in considerazione trattenendo le vostre scorte per un po 'più a lungo. Non esiste una regola fissa su quando vendere un titolo. Dipende dalle vostre singole obiettivi finanziari, quanto rischio puoi stomaco, e quali obiettivi avete per le vostre azioni. La maggior parte dei singoli investitori sono ldquobuy e holdrdquo investitori, che detengono le scorte per il lungo termine, ma non per sempre. investitori a lungo termine non dovrebbero temere oscillazioni occasionali sul mercato. Quando il mercato scende o prende una piega insolita, che è il momento ideale per rivedere il vostro portafoglio, rivalutare la vostra strategia di investimento, e porsi alcune delle domande sopra elencate. Ma non è il momento di saltare solo nave. Prima di decidere di vendere, chiedetevi se il titolo continui a soddisfare i vostri obiettivi finanziari.